Gestion de patrimoine à Montpellier et Pérols
Un conseiller indépendant vous offre une vision globale et structurée de votre patrimoine.
À Pérols, Montpellier et partout en France, j’accompagne particuliers et dirigeants pour transformer leur épargne en stratégie de vie cohérente et performante.
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant sélectionne des solutions auprès de différents partenaires du marché.
À la différence d’un établissement bancaire, il n’est pas limité à une gamme interne de produits.
Mon indépendance me permet de construire une stratégie patrimoniale sur mesure, adaptée à vos objectifs et non à un catalogue prédéfini.
Après 20 ans d’expérience, notamment au sein de BNP Paribas, j’ai choisi l’indépendance pour privilégier le conseil avant le produit.
Non. C’est un point de sécurité majeur. Vos fonds ne transitent jamais par le cabinet. Ils sont déposés directement auprès de compagnies d’assurance ou d’établissements bancaires de renom (SwissLife, Corum, Interinvest, etc.).
La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine peut prendre différentes formes :
- Honoraires de conseil
- Rémunération intégrée aux solutions mises en place
- Ou combinaison des deux
Pour ma part, j’ai fait le choix de ne pas facturer d’honoraire et ne serai donc rémunéré que si et seulement si une solution est mise en place.
Chaque situation est expliquée en toute transparence dès le départ. L’objectif est d’assurer un alignement d’intérêts et une totale clarté sur la rémunération.
Il n’y a pas de montant minimum pour bénéficier d’un conseil patrimonial. Que vous ayez 20 000 €, 100 000 € ou plusieurs millions, l’important est de définir une stratégie adaptée à vos projets et à votre situation.
Oui, car l’immobilier reste le seul actif permettant d’utiliser l’effet de levier du crédit pour se constituer un patrimoine. Et la donne a changé : on ne cherche plus la défiscalisation « one-shot », mais la rentabilité réelle et la performance énergétique (DPE).
Que ce soit via le nouveau dispositif d’amortissement, le statut LMNP pour des revenus défiscalisés, un régime spécifique (Denormandie, Malraux…) ou la Pierre-Papier (SCPI), l’investissement locatif est plus que jamais un pilier pour générer des revenus complémentaires et protéger sa famille. Mon rôle est de sélectionner pour vous le montage le plus pertinent selon votre situation et vous proposer des opportunités.
L’anticipation est la clé. Une retraite efficace combine plusieurs leviers : la capitalisation (PER, Assurance-vie), la création de revenus fonciers et l’optimisation fiscale. Nous construisons ensemble une stratégie progressive pour sécuriser votre avenir tout en faisant fructifier votre épargne actuelle.
La fiscalité française est lourde, mais de nombreux outils permettent de protéger vos héritiers : donations temporaires, démembrement de propriété, clauses bénéficiaires d’assurance-vie ou pactes familiaux. Anticiper aujourd’hui garantit la sérénité de vos proches demain.
L’optimisation fiscale du chef d’entreprise repose sur l’arbitrage salaire/dividendes, la holding, l’épargne salariale et la trésorerie d’entreprise. Nous articulons votre patrimoine professionnel et personnel pour que l’un serve l’autre.
Il n’existe pas de “meilleur placement” universel.
Le bon investissement dépend de :
- Votre horizon de placement
- Votre fiscalité
- Votre appétence au risque
- Vos objectifs (revenus, valorisation, transmission)
Assurance-vie, immobilier locatif à Montpellier, SCPI, private equity, plan d’épargne retraite…
Chaque solution doit s’intégrer dans une stratégie patrimoniale globale.
Absolument. En tant que membre de la CNCEF et enregistré à l’ORIAS, je suis soumis au secret professionnel. Vos données sont protégées et traitées selon les normes RGPD.
Oui. L’échange est sans engagement. Il permet de faire le point sur votre situation patrimoniale et d’identifier les leviers d’optimisation possibles.
J’ai créé Novista après 20 ans dans l’univers bancaire, avec une conviction simple : un patrimoine ne devrait jamais avancer sans vision.
“Nov” pour nouveau regard.
“Vista” pour vision.
Un nouveau regard, indépendant et libre.
Une vision claire pour relier votre argent à vos projets de vie.
Novista, c’est ma façon d’exercer ce métier : mettre la stratégie, le sens et l’humain avant les produits.