Vos projets, notre feuille de route en 4 piliers
Vos projets sont au cœur de nos échanges et de la stratégie à mettre en œuvre.Vous souhaitez ...
1 / Protéger et Transmettre
Le socle de votre sérénité
L’humain au cœur de la stratégie pour sécuriser ceux que vous aimez.
- Protéger votre famille : Sécuriser l'avenir de vos proches face aux aléas de la vie.
- Financer les études de vos enfants : Anticiper et constituer le capital nécessaire.
- Transmission & Succession : Organiser le passage de témoin pour apporter de la sérénité et minimiser les droits de mutation.
2/ Investir et Valoriser
Faire fructifier votre capital
Donner de la puissance à votre épargne grâce à des supports performants.
- Se constituer un patrimoine : Partir d'une page blanche ou optimiser votre capacité d'épargne pour bâtir, pas à pas, un capital solide et pérenne.
- Épargne Durable & ISR : Donner du sens à vos investissements en sélectionnant des supports responsables, éthiques et respectueux des critères environnementaux.
- Investissement Immobilier & SCPI : Développer votre patrimoine dans la pierre, avec ou sans gestion.
3/ Optimiser et Anticiper
Préparer votre retraite ou maîtriser votre pression fiscale
Transformer vos impôts en investissements et préparer l’avenir.
- Défiscalisation : Réduire votre impôt sur le revenu via des dispositifs ciblés.
- Préparer une retraite sereine : Anticiper la fin de vie professionnelle pour maintenir votre niveau de vie.
- Générer des revenus complémentaires : Créer des flux de trésorerie pour booster votre pouvoir d'achat.
4/ Diriger et Entreprendre
La stratégie du dirigeant
Parce que votre patrimoine professionnel et personnel sont indissociables.
- Stratégie Entreprise : Optimiser la trésorerie de votre société et la protection du dirigeant.
Etape 1
Rendez-vous découverte–L’écoute avant tout
Cette 1ère rencontre est certainement la plus importante.
Nous prenons tout d’abord le temps d’identifier et prioriser les projets que vous souhaitez préparer.
Une fois cette trajectoire définie, nous réalisons le point sur votre situation (professionnelle, familiale, financière…) afin d’analyser les leviers que vous avez actionné et ceux pouvant être optimisés.
Etape 2
Rendez-vous stratégique –Votre audit personnalisé
Je vous partage ici votre audit patrimonial et présente la stratégie personnalisée à mettre en œuvre pour répondre au mieux à vos objectifs.
Je vous présente mes conseils.
Nous parlons du lien entre chaque projet et solutions présentées, de leur fonctionnement, des avantages recherchés, des partenaires et produits sélectionnés.
Etape 3
Rendez-vous validation–De la stratégie à l’action
Une fois la stratégie validée, nous passons à la phase concrète.
Nous mettons en place les premières solutions sélectionnées (Assurance-vie, PER, Immobilier, etc.).
Etape 4
Rendez-vous de suivi–Un conseil qui évolue
La gestion de patrimoine n’est pas un acte ponctuel.
Ma mission est de vous accompagner sur le long terme.
Votre vie change, la fiscalité évolue : notre stratégie doit rester agile pour s’adapter à chaque étape de votre parcours patrimonial.